Soluciones exclusivas para la preservación y crecimiento del capital
Asesoramiento financiero independiente y personalizado para inversores exigentes
La importancia de invertir
El gran enemigo del ahorro es la inflación
Como decía Les Williams, “La mejor manera de ahorrar dinero es no perder”… El problema es que meter el dinero en un calcetín, o lo que es lo mismo, en una cuenta corriente, ya te hace perder, por el simple hecho de que todas las cosas suben de precio por el simple paso del tiempo… y eso se llama inflación.
Las personas entendemos por “ahorrar” más lo que es “guardar” que lo que es “invertir”, y eso nos lleva a obtener resultados a largo plazo, que a duras penas baten a la inflación…
Si mi inversión no crece a mayor ritmo que la inflación, estoy perdiendo poder adquisitivo, la capacidad de poder comprar el mismo número de cosas a lo largo del tiempo.
Ten en cuenta que, si tu dinero está en un depósito bancario o cuenta corriente en el Banco, el propietario de tu dinero será temporalmente el Banco, y no tú.
Tú simplemente eres un acreedor de ese Banco.
El impacto de la inflación
Una inflación media del 3% anual reduce a la mitad el poder adquisitivo de su dinero en tan solo 24 años. El efectivo y los depósitos de bajo rendimiento no son una solución: son una pérdida diferida.
La rentabilidad histórica del mercado
Si observamos una distribución de rendimientos anuales desde 1928, de un índice de renta variable como el S&P500, compuesto por las 500 compañías más grandes de EEUU, vemos que son pocos los años que se pierde más de un 20%, frente a las veces que se gana más que esa cifra…
Invertir frente a ahorrar
Los mercados de renta variable a largo plazo, son el mejor escudo contra la inflación. No es un juego de suma cero… Invertir en acciones es poseer una parte del capital de la empresa que, si gana dinero, lo repartirá en forma de dividendos o simplemente incrementará el valor de la empresa y mi participación.
La importancia de un asesor
El sentido común es el menos común de los sentidos…
Invertir requiere sentido común, y, sobre todo, requiere conocimientos y experiencia.
Es importante estar bien asesorado, pero no cualquiera es un buen asesor financiero. Pregunta y pide el «Currículum Vitae» de tu Asesor Financiero.
Para asesorar, es necesario que el Asesor Financiero te conozca a ti. El primer paso de un asesoramiento profesional, es conocer el perfil de Riesgo de su cliente, que depende de muchos factores.
No existe nadie que no quiera ganar muchísimo y perder nada… el perfil del Riesgo de una persona, no depende solamente de sus intereses… Y lo más importante en un asesoramiento financiero, es tener perfectamente identificado el Perfil del Riesgo de un Cliente.
El Asesor Financiero deberá conocer el nivel de ingresos y gastos habituales del cliente, sus objetivos financieros, la edad y tolerancia intrínseca al Riesgo, la situación familiar, el Patrimonio total y clasificación de sus inversiones, y su situación fiscal, para estimar el perfil de Riesgo del cliente.
Características de un buen asesor
- Experiencia
- Formación y Conocimiento
- Transparencia
- Comunicación clara y directa
- Independencia
- Disponibilidad
- Discreción
- Lealtad
- Profesionalidad
Funciones del asesor financiero
- Diseñar el Perfil de Riesgo del Cliente
- Buscar Activos Financieros apropiados
- Desarrollar un Plan de Acción
- Gestionar el Riesgo y minimizar el riesgo no sistémico
- Educar al cliente en todos los pasos
- Reunirse periódicamente y explicar la situación de Mercado, y el rendimiento obtenido
- Explorar continuamente distintos activos y productos
- Servir de apoyo al cliente
Un asesor financiero es clave para gozar de una buena salud financiera, ya que te ayuda a definir metas concretas, diseñar estrategias de inversión personalizadas y tomar decisiones informadas sobre tu patrimonio. Su acompañamiento experto aporta disciplina, optimiza impuestos y minimiza riesgos innecesarios.
Delega la complejidad de los mercados y las finanzas a un experto, ahorrando tiempo y evitando el estrés de tomar decisiones en solitario.
Curriculum Vitae
Experiencia en la Gestión y el Asesoramiento de tus Inversiones
Experiencia y trayectoria
Con más de 28 años de experiencia gestionando fondos de inversión
Conocimiento profundo de los Mercados de Renta Variable, Renta Fija, Derivados e Inversion Alternativa a través de muchos cliclos diferentes
Conocimiento profundo de Fiscalidad, Planificación Patrimonial, Legislación, Regulación y atención a cliente premium con más de 17 años de experiencia en Banca Privada.
Experiencia internacional en gestión de activos
Cuatro años gestionando Fondos Offshore de Renta Variable Latinoamericana en Miami y otros cuatro años gestionando fondos de Hedge Funds en Londres
Formación, independencia y código deontológico
- Ingeniero de Telecomunicaciones
- Máster en Finanzas
- CFA® – Chartered Financial Analyst
- CAIA® – Chartered Alternative Investment Analyst
- CAd – Certificado de Asesor en Inversión
